Profesja doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku ekonomicznym jest wiele instytucji. Bankowcy, codziennie, oferują zupełnie nowe promocje. Trzeba podkreślić, że dla przeciętnego człowieka zwykle ich oferty są niejasne. Pracownicy banków i instytucji parabankowych komunikują się na co dzień językiem, który nie dla wszystkich jest jasny.